銀行理財(cái)經(jīng)理總結(jié)怎么寫 【篇1】1250字
未到xx時(shí)我們無數(shù)次的憧憬xx的美好，可是，當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”
我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的！
但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！
因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。
篇1寫作要點(diǎn)109人覺得有用
寫總結(jié)的時(shí)候，得先搞清楚總結(jié)的目的。畢竟不是隨便寫寫就行的，得圍繞目標(biāo)展開。比如說銀行理財(cái)經(jīng)理，總結(jié)肯定得跟業(yè)績掛鉤，不然領(lǐng)導(dǎo)看了也摸不著頭腦。開頭部分可以簡單回顧一下這段時(shí)間的工作情況，像是完成的任務(wù)、達(dá)成的目標(biāo)之類的。
接著就是重點(diǎn)了，要把工作中的亮點(diǎn)挑出來。比如某個(gè)理財(cái)產(chǎn)品推廣特別成功，那就要詳細(xì)說說為啥能成功。是團(tuán)隊(duì)配合得好，還是營銷策略到位？這部分最好能用數(shù)據(jù)說話，數(shù)字最直觀，領(lǐng)導(dǎo)一眼就看明白了。要是沒數(shù)據(jù)支撐，至少也得有具體的例子，不然顯得空洞。
不過有時(shí)候總結(jié)里頭容易忽略細(xì)節(jié)。比如某次客戶溝通特別順利，可能是因?yàn)樘崆白隽斯φn，了解了客戶的背景，但總結(jié)里只寫了“溝通效果好”。這就有點(diǎn)籠統(tǒng)了。要是能具體點(diǎn)，像“通過分析客戶的投資偏好，調(diào)整了推薦方案”，聽起來就更有說服力。
總結(jié)不能光寫成績，適當(dāng)提下遇到的問題也很重要。像在銷售過程中碰到過哪些困難，是怎么克服的，這能讓總結(jié)看起來更真實(shí)。但要注意，問題不能說得太負(fù)面，不然給人感覺工作干得不好。可以說成是挑戰(zhàn)，這樣聽起來積極正面一些。
書寫注意事項(xiàng)：
寫總結(jié)時(shí)別忘了加上自己的想法。比如對(duì)未來工作的規(guī)劃，或者對(duì)現(xiàn)有流程的看法。這能讓總結(jié)顯得更有深度。不過這里頭得把握好分寸，別一上來就批評(píng)現(xiàn)行制度，容易讓人覺得態(tài)度有問題。
小編友情提醒：
寫完后自己多看看，檢查下有沒有錯(cuò)別字啥的。有時(shí)候打字快了，容易漏掉一個(gè)字，導(dǎo)致句子不通順。還有標(biāo)點(diǎn)符號(hào)，該用逗號(hào)的地方別用了頓號(hào)，不然看著怪怪的。再看看有沒有啰嗦的地方，一句話能說清楚的，別繞來繞去說了好幾句。
銀行理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)總結(jié)怎么寫【篇2】 3050字
銀行理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)總結(jié)范文一
為期三天的客戶經(jīng)理培訓(xùn)已經(jīng)結(jié)束了，本次培訓(xùn)時(shí)間緊湊，內(nèi)容豐滿，形式新穎，條理清楚，既有理論指導(dǎo)，又有經(jīng)驗(yàn)之談，讓我收獲很多。
一、用陽光心態(tài)去工作
客戶經(jīng)理作為營銷人員，與客戶直接打交道，必然會(huì)不斷面臨挑戰(zhàn)，失敗、挫折，所以在工作中具備良好的心態(tài)對(duì)于其成功來說是必不可少的。正如有句話所講的“沒有好的心態(tài)就不要做客戶經(jīng)理”。
“態(tài)度決定水平”每個(gè)人的能力、素質(zhì)固然有差異，但最關(guān)鍵的在于我們的工作態(tài)度，我們端正了態(tài)度，以最好的心態(tài)面對(duì)工作，我們就能把工作做到力所能及范圍內(nèi)的極致，而且這種踏實(shí)認(rèn)真地態(tài)度也可以彌補(bǔ)我們自身能力上的缺陷，使自己個(gè)性和人格更加完善，能力不斷提高。
所以，想做好工作，想成功，就要時(shí)刻以最好的心態(tài)去面對(duì)工作和生活。讓自己每天像打雞血一樣，怎么可能做不好呢?
二、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶維護(hù)與客戶營銷工作
首先，個(gè)人客戶經(jīng)理關(guān)系營銷工作流程在客戶經(jīng)理工作中具有指引作用，通過這次深刻的學(xué)習(xí)，對(duì)“每日七件事、每周三件事、每月三件事”有了更具體的認(rèn)識(shí)和理解，理順工作流程才能在基本工作中做好更細(xì)節(jié)的部分，不至于手忙腳亂不知所措。
其次，課程中學(xué)習(xí)的客戶維護(hù)之客戶分群是印象最為深刻的一部分，有質(zhì)量高效率的客戶維護(hù)最重要的一步就是將客戶進(jìn)行分類分群管理，學(xué)習(xí)之后會(huì)在工作中的客戶維護(hù)尤其營銷過程中會(huì)更有針對(duì)性，提高產(chǎn)能。在這部分的學(xué)習(xí)中，通過小組討論的形式，分享和學(xué)習(xí)了伙伴們的經(jīng)驗(yàn)，尤其是對(duì)我們年輕力量真的有很大幫助。
還有，在客戶營銷之顧問式營銷學(xué)習(xí)中，改變了我們?cè)诠ぷ髦袀鹘y(tǒng)的營銷方式，顧問式營銷建立在客戶分群的基礎(chǔ)上，針對(duì)不同客戶群進(jìn)行維護(hù)分析，運(yùn)用 SPIN方法挖掘客戶隱藏式需求和明確性需求，提供解決方案和產(chǎn)品介紹，克服反對(duì)意見達(dá)成共識(shí)，再進(jìn)行后續(xù)跟進(jìn)服務(wù)。這種顧問式營銷改變了我們之前在工作中為了營銷而營銷的傳統(tǒng)方式，將客戶維護(hù)和營銷貫穿結(jié)合，相輔相成，進(jìn)而產(chǎn)能也能得到提升。
很重要的一部分就是，我們?cè)谡n程中學(xué)習(xí)到了很多技巧，例如，KYC、挖掘需求技巧SPIN、資產(chǎn)配置技巧、財(cái)富金字塔、帆船理論、FAB產(chǎn)品建議技巧，業(yè)績倍增三大方法，還有一些客戶經(jīng)理在日常工作中可以提升效率的表格，方法，必備工具。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三、時(shí)間管理就是自我管理
時(shí)間管理的問題本身不在于時(shí)間, 而是在于自己如何善用及分配自己的時(shí)間。自我管理即是改變習(xí)慣, 令自己更富效能。
客戶經(jīng)理工作流程 “每日七件事”結(jié)合時(shí)間矩陣圖，將時(shí)間結(jié)合工作計(jì)劃按照“緊急重要、緊急不重要、重要不緊急、不緊急不重要”順序，可以使我們的工作更高效能完成。
三天的課程安排得很緊湊，學(xué)習(xí)的內(nèi)容真的很多，在講課過程中老師在一些重要課程部分，讓我們以互動(dòng)、小組討論、情景演練的方式滲入學(xué)習(xí)理解，更快吸收了學(xué)習(xí)內(nèi)容，當(dāng)然還有一些是需要我們?cè)谌蘸蠊ぷ鲗W(xué)習(xí)中慢慢消化的。
銀行理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)總結(jié)范文二
未到XX時(shí)我們無數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”
我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!
但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來?
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事
處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何
改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們?cè)撛趺崔k呢?
首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇
叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎?
“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。
但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯(cuò)誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)
人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
篇2寫作要點(diǎn)103人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)總結(jié)該怎么寫？這事說起來其實(shí)挺講究的，得把學(xué)到的東西理清楚，還得讓人看得明白。培訓(xùn)總結(jié)跟心得不一樣，它更注重專業(yè)性，不能光寫感想。要是照著寫個(gè)流水賬，那可不行，得有點(diǎn)門道。
先說重點(diǎn)，培訓(xùn)總結(jié)得從實(shí)際工作出發(fā)。比如說最近參加了某個(gè)關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制的培訓(xùn)，就得先把培訓(xùn)的主要內(nèi)容列出來，像什么風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法、客戶分類的標(biāo)準(zhǔn)之類的。不過，有時(shí)候?qū)懙臅r(shí)候容易把一些概念混在一起，比如把“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”寫成“風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別”，這可不是故意的，可能是趕稿子的時(shí)候沒留意，但大家看的時(shí)候心里得有個(gè)數(shù)，別被這幾個(gè)字給繞暈了。
再就是結(jié)合實(shí)際案例來分析。比如在培訓(xùn)中學(xué)到的某個(gè)理論，回去能不能用到客戶身上，得琢磨琢磨。要是直接套用理論，結(jié)果發(fā)現(xiàn)效果不好，那總結(jié)的時(shí)候就得反思一下，是不是忽略了某些細(xì)節(jié)。像有一次我用某款產(chǎn)品的推廣策略去試了一下，結(jié)果發(fā)現(xiàn)客戶根本不買賬，后來才反應(yīng)過來是因?yàn)闆]考慮到客戶的消費(fèi)習(xí)慣，這事就有點(diǎn)尷尬。
書寫注意事項(xiàng)：
培訓(xùn)總結(jié)還不能光寫正面的，得提提不足之處。像是培訓(xùn)中提到的一些新工具，剛開始覺得特別好使，但用著用著發(fā)現(xiàn)操作起來挺麻煩的，這就得寫進(jìn)總結(jié)里。不過，有時(shí)候?qū)懣偨Y(jié)的時(shí)候容易把“優(yōu)點(diǎn)”寫成“長處”，這倒不是故意的，只是有時(shí)候腦子轉(zhuǎn)得快，筆跟不上，但大家看的時(shí)候別太較真。
還有就是要注意格式，雖然不是特別重要，但也不能太隨便。比如標(biāo)題要醒目一點(diǎn)，內(nèi)容分段要清晰，這樣看起來舒服些。要是格式亂七八糟的，別人看了可能會(huì)影響心情，這也不是刻意為之，只是有時(shí)候?qū)懼鴮懼屯伺虐娴氖隆?/p>
小編友情提醒：
總結(jié)還得有點(diǎn)深度，不能光羅列事實(shí)。像這次培訓(xùn)讓我意識(shí)到，做理財(cái)經(jīng)理不能光盯著產(chǎn)品賣點(diǎn)，還得學(xué)會(huì)觀察市場趨勢。這事說起來簡單，但做起來不容易，有時(shí)候會(huì)因?yàn)槊τ谌粘Ｊ聞?wù)而忽略了大方向，這也是需要注意的地方。
寫總結(jié)這事，說難也不難，關(guān)鍵是要用心去整理，把學(xué)到的東西消化掉，變成自己的東西。不過，有時(shí)候?qū)懣偨Y(jié)的時(shí)候容易把“經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)”寫成“經(jīng)驗(yàn)與體會(huì)”，雖然意思差不多，但總覺得差點(diǎn)勁兒，這也不是故意的，可能是寫得太投入了。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)怎么寫【篇3】 1350字
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)范文時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：
xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦去爭取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)范文。
篇3寫作要點(diǎn)98人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理在試用期結(jié)束時(shí)需要提交一份轉(zhuǎn)正工作總結(jié)，這是對(duì)自己工作表現(xiàn)的梳理和對(duì)未來工作的展望。這份總結(jié)不僅要體現(xiàn)專業(yè)性，還要展示個(gè)人的成長軌跡。寫好這樣的總結(jié)并不復(fù)雜，但需要注意一些關(guān)鍵點(diǎn)。
首先要回顧這段時(shí)間的工作內(nèi)容?？梢跃唧w描述參與過的項(xiàng)目，比如某次理財(cái)產(chǎn)品推廣活動(dòng)，從策劃到執(zhí)行的全過程。記得提到在這個(gè)過程中遇到的問題及解決辦法，這樣能體現(xiàn)你的應(yīng)變能力。比如那次活動(dòng)前期準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致現(xiàn)場秩序有些混亂，后來通過調(diào)整人員分工和增加引導(dǎo)標(biāo)志，順利完成了任務(wù)。這部分內(nèi)容最好結(jié)合實(shí)際數(shù)字，像參與人數(shù)、銷售額之類的指標(biāo)，這樣顯得更有說服力。
接著談一下自己的收獲。可以從技能提升、客戶積累等方面入手。比如，通過這次實(shí)踐更加熟悉了各種理財(cái)產(chǎn)品的特性，能夠根據(jù)不同客戶需求推薦合適的產(chǎn)品。還有就是積累了一批忠實(shí)客戶，這為后續(xù)工作打下了基礎(chǔ)。這里可以稍微詳細(xì)些，比如某個(gè)客戶起初對(duì)理財(cái)產(chǎn)品不太了解，經(jīng)過多次溝通后不僅購買了產(chǎn)品，還介紹了其他朋友過來，這就是很好的例子。
工作中難免會(huì)有一些遺憾。比如，由于時(shí)間安排不合理，有時(shí)候無法及時(shí)跟進(jìn)某些客戶的反饋。這種時(shí)候應(yīng)該坦誠面對(duì)，同時(shí)表明改進(jìn)的決心。例如計(jì)劃接下來合理規(guī)劃日程，確保每個(gè)客戶的需求都能得到及時(shí)響應(yīng)。這類表述能讓上級(jí)看到你的自我反省能力和改進(jìn)態(tài)度。
書寫注意事項(xiàng)：
總結(jié)里還可以加入對(duì)未來工作的設(shè)想。可以提出一兩個(gè)具體的改進(jìn)措施，比如加強(qiáng)與團(tuán)隊(duì)成員的合作，共同探討更有效的營銷策略。也可以設(shè)定一些小目標(biāo)，像是在未來半年內(nèi)爭取成為業(yè)績前三名之類的目標(biāo)。這些內(nèi)容既展示了你的積極性，也體現(xiàn)了對(duì)自身發(fā)展的重視。
需要注意的是，寫總結(jié)的時(shí)候語言要得體，既要謙虛又要自信。不要過度夸大成績，也不要一味自責(zé)，保持客觀公正的態(tài)度很重要。此外，檢查一遍文檔，確保沒有明顯的錯(cuò)別字或者不通順的地方。雖然偶爾出現(xiàn)一兩個(gè)小瑕疵無傷大雅，但如果太多就會(huì)影響整體印象了。
小編友情提醒：
記得附上一些相關(guān)的數(shù)據(jù)表格或者圖表，直觀地呈現(xiàn)工作成果。這樣做不僅能增強(qiáng)說服力，還能給閱讀者留下深刻印象。要是有可能的話，找同事幫忙審閱一下，他們可能會(huì)發(fā)現(xiàn)一些自己沒注意到的小問題。
銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)怎么寫【篇4】 1450字
xxxx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將xxxx年上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2﹑加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于xxxx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。
3、我還積極營銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。
由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)某某銀行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財(cái)工作。
篇4寫作要點(diǎn)41人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理在寫上半年工作總結(jié)的時(shí)候，得花點(diǎn)心思，既要體現(xiàn)自己的專業(yè)能力，又要把工作情況交代清楚。一開始，先把這段時(shí)間的主要工作羅列出來，比如每個(gè)月的業(yè)績目標(biāo)完成情況，客戶開發(fā)數(shù)量，還有那些比較大的項(xiàng)目推進(jìn)情況。這些東西都是基礎(chǔ)，但不能只寫流水賬，得有點(diǎn)深度，比如說某個(gè)項(xiàng)目的成功經(jīng)驗(yàn)，或者是遇到的一些問題。
比如說這個(gè)月的理財(cái)產(chǎn)品銷售情況，不僅要說賣了多少份，還要分析一下為什么能賣這么多。是市場行情好，還是團(tuán)隊(duì)配合得好？要是銷量不理想，也得說說原因，是產(chǎn)品設(shè)計(jì)有問題，還是營銷手段不到位？這些都是需要考慮的。記得要結(jié)合數(shù)據(jù)說話，數(shù)字是最直觀的證明材料，能讓領(lǐng)導(dǎo)一眼看出你的工作成果。
再來說說客戶維護(hù)這塊兒。每個(gè)客戶的需求都不一樣，所以溝通方式也得有所變化。上半年有沒有什么特別的案例？比如有個(gè)老客戶突然加大了投資金額，背后的原因是什么？是因?yàn)槭袌鲒厔葑屗行判?，還是因?yàn)樗麄€(gè)人情況發(fā)生了變化？這類事情都要記錄下來，因?yàn)檫@不僅是工作經(jīng)驗(yàn)，也是寶貴的資料。
書寫注意事項(xiàng)：
團(tuán)隊(duì)協(xié)作也很重要。上半年有沒有組織過什么培訓(xùn)活動(dòng)？這些活動(dòng)對(duì)提升團(tuán)隊(duì)整體水平有多大幫助？如果效果不錯(cuò)，可以具體講講是怎么做的，用了哪些方法。要是效果一般，也得反思一下，看看是不是流程出了問題，還是執(zhí)行力度不夠。
不過有時(shí)候?qū)懣偨Y(jié)的時(shí)候，可能就會(huì)遇到一些小麻煩，比如有些工作內(nèi)容一時(shí)想不全，這就需要平時(shí)養(yǎng)成做筆記的習(xí)慣。每天工作結(jié)束后簡單記一下當(dāng)天的重點(diǎn)事項(xiàng)，這樣到寫總結(jié)的時(shí)候就不會(huì)漏掉重要的東西。還有，寫總結(jié)的時(shí)候最好能把文字寫得簡潔明了，別用太復(fù)雜的句子，畢竟這是給領(lǐng)導(dǎo)看的，他們時(shí)間有限，不想看長篇大論。
再說到語言表達(dá)方面，要注意語氣得體。既然是總結(jié)，就別摻雜太多主觀情緒，多用事實(shí)說話。當(dāng)然，也不能一味地報(bào)喜不報(bào)憂，適當(dāng)?shù)淖晕遗u(píng)也是必要的，這能體現(xiàn)出一個(gè)人的謙虛態(tài)度。要是覺得自己表達(dá)能力不太好，可以找個(gè)同事幫忙看看草稿，聽聽他們的意見，說不定能發(fā)現(xiàn)一些自己沒注意到的問題。
小編友情提醒：
寫完總結(jié)后別急著提交，先放一放，隔幾天再拿出來重新審視一遍。這段時(shí)間你會(huì)發(fā)現(xiàn)一些之前忽略的小問題，比如某個(gè)數(shù)據(jù)寫錯(cuò)了，或者某句話表述不清。改正這些問題后再交給領(lǐng)導(dǎo)，會(huì)顯得更加認(rèn)真負(fù)責(zé)。
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)怎么寫【篇5】 600字
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)范文
銀行理財(cái)經(jīng)理 ____年個(gè)人工作總結(jié) 為使中間業(yè)務(wù)的的良好發(fā)展，分行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)于支行單獨(dú)配備了理財(cái)臺(tái)席，現(xiàn)在前來辦理基本上所有的中間業(yè)務(wù)都在大堂內(nèi)設(shè)置的理財(cái)臺(tái)席完成工作，緩解了前臺(tái)臨柜人員的壓力，提高了前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的速度，為前來我行辦理理財(cái)、基金業(yè)務(wù)咨詢中間業(yè)務(wù)的優(yōu)質(zhì)客戶節(jié)省了時(shí)間，使得我支行中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，為使支行員工在辦公條件上得到一定程度的改善，分行領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)給網(wǎng)點(diǎn)配備網(wǎng)銀終端，大堂經(jīng)理臺(tái)席，使得一部分用戶能夠獨(dú)立的在網(wǎng)銀終端上完成理財(cái)，基金業(yè)務(wù)的申購，贖回等。使得支行的服務(wù)水平得到增強(qiáng)。與此同時(shí)，分行制定獎(jiǎng)勵(lì)政策在很大程度上激發(fā)員工投入工作的`熱情，沒有分行領(lǐng)導(dǎo)做強(qiáng)大的后盾，沒有分行各部門的協(xié)調(diào)與配合，支行不可能有今天的業(yè)績。
20xx 年 6 月我在支行領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心指導(dǎo)下范文寫作，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作崗位。
在工作中，正確處理苦與樂，得與失、個(gè)人利益和集體利益的關(guān)系，堅(jiān)持甘于奉獻(xiàn)、誠實(shí)敬業(yè)，經(jīng)過半年的學(xué)習(xí)和鍛煉，我在工作上取得一定的進(jìn)步，細(xì)心學(xué)習(xí)他人長處，改掉自己不足，并虛心向領(lǐng)導(dǎo)、同事請(qǐng)教。
我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。通過多次參加行內(nèi)組織的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
篇5寫作要點(diǎn)78人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理在做個(gè)人工作總結(jié)時(shí)，得先搞清楚總結(jié)到底是個(gè)什么。這總結(jié)不是簡單的流水賬，而是把這一年干的事好好捋一捋，看看哪些做得好，哪些還有提升空間。開頭，最好簡單介紹下自己的工作環(huán)境，比如服務(wù)的客戶群體是什么樣的，主要負(fù)責(zé)的產(chǎn)品有哪些，這樣能讓看的人心里有個(gè)底。
接著就是具體的工作情況了。這部分得把業(yè)績拿出來，比如說完成的銷售額，新增客戶的數(shù)量，這些都是硬指標(biāo)。不過有時(shí)候數(shù)字寫多了容易顯得枯燥，可以稍微加點(diǎn)描述性的語言，像是某個(gè)大客戶簽約時(shí)的場景，或者某個(gè)產(chǎn)品推廣過程中遇到的小插曲，這樣會(huì)更有吸引力。
在分析問題的時(shí)候，不能光說問題本身，還得想想為啥會(huì)出現(xiàn)這些問題。比如，某個(gè)月份的銷售業(yè)績下滑了，是不是因?yàn)槟嵌螘r(shí)間市場行情不好，還是內(nèi)部溝通出了問題？這類分析得結(jié)合實(shí)際情況來說，不能憑空猜測。要是能提出幾個(gè)具體的解決辦法就更好了，比如加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)，優(yōu)化產(chǎn)品組合之類的。
至于未來計(jì)劃，不能只是泛泛而談，得有點(diǎn)針對(duì)性。比如針對(duì)去年發(fā)現(xiàn)的問題，今年打算怎么改進(jìn)；對(duì)那些表現(xiàn)不錯(cuò)的業(yè)務(wù)，下一步該怎么繼續(xù)擴(kuò)大優(yōu)勢。另外，還可以結(jié)合行業(yè)趨勢，談?wù)勛约簩?duì)未來的看法，比如數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)理財(cái)行業(yè)的影響，這會(huì)讓總結(jié)顯得更有深度。
寫總結(jié)的時(shí)候，字跡清晰很重要，尤其是涉及金額或者重要數(shù)據(jù)的地方，千萬別寫錯(cuò)。有時(shí)候一個(gè)小小的疏忽，可能就會(huì)引起不必要的麻煩。還有，工作總結(jié)最好能提前幾天準(zhǔn)備好，到時(shí)候再仔細(xì)檢查一遍，確保沒有遺漏或者錯(cuò)誤。如果實(shí)在忙不過來，可以讓同事幫忙過一下，說不定能發(fā)現(xiàn)一些自己沒注意到的問題。
其實(shí)寫總結(jié)的過程也是個(gè)自我反思的機(jī)會(huì)，通過回顧過去一年的工作，不僅能發(fā)現(xiàn)自己不足的地方，還能找到努力的方向。當(dāng)然，總結(jié)不是寫完就完事了，還得定期拿出來看看，對(duì)照著實(shí)際進(jìn)展調(diào)整策略。時(shí)間長了，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，總結(jié)寫得越來越順手，對(duì)自己的幫助也越來越大。
銀行理財(cái)經(jīng)理優(yōu)秀年度工作總結(jié)怎么寫【篇6】 1950字
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
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銀行理財(cái)經(jīng)理的年度工作總結(jié)該怎么寫？這確實(shí)是個(gè)挺讓人頭疼的事。寫總結(jié)得先想清楚自己的工作重點(diǎn)在哪，是客戶開發(fā)，還是資產(chǎn)配置方案的優(yōu)化？要是不清楚自己的主要成績，那總結(jié)就寫不好了。
先說客戶開發(fā)，這一塊兒得具體點(diǎn)。比如說今年拓展了多少新客戶，每個(gè)季度的增長比例是多少。如果能附上幾個(gè)典型的成功案例，那就更有說服力了。不過有些同事可能就會(huì)在這里犯點(diǎn)小問題，比如數(shù)字記錯(cuò)了，或者漏掉了重要的細(xì)節(jié)。這就需要平時(shí)養(yǎng)成記錄的習(xí)慣，把每個(gè)月的工作情況都整理出來。
再說資產(chǎn)配置方案，這是理財(cái)經(jīng)理的核心業(yè)務(wù)之一。這一年里有沒有推出過特別成功的配置方案？收益率比市場平均水平高多少？這些都可以寫進(jìn)去。但要注意的是，寫的時(shí)候別光顧著夸自己，也要提一提過程中遇到的問題。像是某次因?yàn)槭袌霾▌?dòng)導(dǎo)致收益不理想的情況，是怎么調(diào)整策略的，這樣顯得更真實(shí)。
除了具體的業(yè)績，還得談一下團(tuán)隊(duì)協(xié)作。畢竟一個(gè)人再厲害也做不了太多事，尤其是現(xiàn)在銀行的產(chǎn)品越來越復(fù)雜，單靠個(gè)人力量很難應(yīng)對(duì)所有客戶需求。這一年里有沒有參與過什么培訓(xùn)，學(xué)到了哪些新技能，這對(duì)提升整個(gè)團(tuán)隊(duì)的能力都很關(guān)鍵。當(dāng)然，這里可能會(huì)出現(xiàn)一點(diǎn)小問題，就是有些人會(huì)把別人的功勞也往自己身上攬，這就不太好了，還是實(shí)事求是比較穩(wěn)妥。
最后別忘了提到風(fēng)險(xiǎn)管理。理財(cái)經(jīng)理的工作可不是只看收益就行的，風(fēng)險(xiǎn)控制同樣重要。這一年里有沒有遇到過潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，又是怎么化解的？這部分內(nèi)容其實(shí)很重要，但有時(shí)候大家容易忽略，覺得反正沒出大問題就算過關(guān)了，但實(shí)際上總結(jié)的時(shí)候還是要提一提。
寫總結(jié)的時(shí)候還要注意語言要平實(shí)，別太花哨。有些同事喜歡用一些復(fù)雜的詞句，結(jié)果反而讓人看不懂。其實(shí)只要把事情說清楚就行了，沒必要非要弄得特別正式。另外，總結(jié)最好分條列項(xiàng)寫，這樣看起來清晰明了，也方便領(lǐng)導(dǎo)快速抓住重點(diǎn)。
總結(jié)歸總結(jié)，但千萬別把總結(jié)當(dāng)成任務(wù)去應(yīng)付。真正的意義在于通過回顧過去一年的工作，找到自己的不足之處，為下一年的工作做好準(zhǔn)備。要是能把這一點(diǎn)寫進(jìn)去，那這份總結(jié)就更有價(jià)值了。
